Гонконг жив
Гонконг может стать для российских банков финансовыми воротами в Китай
Гонконг стремительно набирает популярность у российских банков. В апреле дочерние компании в регионе учредили ВЭБ и Газпромбанк. Вопрос открытия банка в Гонконге рассматрив
Покорители Азии
В Гонконге на сегодняшний день представлено немного российских банков. В апреле госкорпорация «Внешэкономбанк» сообщила об открытии в Гонконге своей стопроцентной «дочки» VEB Asia Ltd. Решение о ее учреждении было принято наблюдательным советом банка еще в 2013 году.
Как сообщалось, компания учреждалась с уставным капиталом, эквивалентным 30 млн долларов. В сферу деятельности VEB Asia Ltd входит привлечение азиатских инвесторов к финансированию крупных проектов, реализуемых на территории России. Другое направление — расширение доступа российских компаний на азиатские рынки капитала и работа по продвижению российского промышленного экспорта в страны Восточной и Юго-Восточной Азии во взаимодействии с Российским агентством по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ЭКСАР). «Присутствие структуры Внешэкономбанка в Гонконге будет способствовать развитию системной работы с региональными инвесторами и повышению эффективности реализации программы собственных заимствований Внешэкономбанка», — прокомментировали в пресс-службе ВЭБа. В банке рассчитывают, что VEB Asia станет полноценным участником российско-гонконгского торгово-экономического и финансового сотрудничества, предоставляя весь спектр соответствующих услуг.
Недавно вышел на гонконгский финансовый рынок и Газпромбанк. В апреле кредитная организация зарегистрировала в финансовом центре стопроцентную «дочку» GPB Financial Services Hong Kong Limited. В пресс-службе банка пояснили, что «дочка» будет «подавать документы на получение ряда лицензий на совершение операций на рынке ценных бумаг». В банке также отмечали, что получать банковскую лицензию в этом районе Китая пока не планируется.
Но останавливаться на покорении азиатских рынков российские финансовые компании не собираются. Число банков из России до конца этого года в Китае может увеличиться. К примеру, в настоящее время представительство в регионе открывает Промсвязьбанк. Как отмечал в интервью Банки.ру президент Промсвязьбанка Артем Констандян, кредитная организация давно начала развивать азиатское направление. У банка, к примеру, работают представительства в Дели и Пекине. «У Промсвязьбанка большой бизнес с Китаем по линии торгового финансирования. Традиционно это наше сильное направление. Второе важное направление — по линии факторинга», — комментировал Констандян перспективы работы на китайском рынке.
О своем желании выйти на рынок Гонконга Банки.ру рассказали и в банковской группе «Открытие». Правда, подробности компания не раскрывает. По словам генерального директора «Открытие Капитал» Николая Каторжнова, окончательное решение о выходе в Гонконг будет принято после того, как компания тщательно взвесит все риски.
Гонконг — дело тонкое
В Гонконге работает три типа банков. Это структуры с лицензией, банки, работающие под ограниченным лицензированием (RLBs), и компании, которым разрешено принимать депозиты (DTCs). Только лицензированные банки могут совершать банковские операции без ограничений: в частности, принимать депозиты, открывать и обслуживать текущие счета физических и юридических лиц.
Вся работа банковского сектора в Гонконге координируется в соответствии с законом Hong Kong Banking Ordinance, который был принят в 1986 году, отмечает старший аналитик компании «Альпари» Анна Бодрова. «В гонконгской банковской системе есть требования формата Due Dilligence и KYC, которые устанавливают необходимый размер уставного капитала и объем активов. Среди важных требований Гонконга — нюансы относительно названия компании или банка. В частности, в названии должна быть четко указана сфера деятельности банка, финансовые организации с абстрактными названиями могут быть не зарегистрированы», — рассказывает Бодрова.
Среди крупнейших финансовых организаций Гонконга – HSBC, который известен также как Банк Гонконга и Шанхая, Standard Chartered Bank, старейший Bank of China, Citibank. Основными преимуществами работы банков эксперты называют безопасность, анонимность, наличие банковской тайны и отсутствие специального соглашения об обмене информацией. Примечательно, что гонконгские банки могут предложить счета в 10 валютах мира. Еще один плюс, по словам аналитиков, в том, что кредитные организации региона уделяют большое внимание безопасности обслуживания счетов клиентов.
Интерес российских банков к азиатскому рынку стал особенно заметен на фоне санкций. Дешевое фондирование со стороны Европы и США фактически прекратилось. ВЭБ оглашал свои планы по замещению рыночных привлечений с Запада и США займами на азиатских рынках и кредитами Банка России. «Азия оказалась практически единственным дружеским нашей стране регионом с достаточным потенциалом привлечения заемного капитала. Российские банки, как и ряд крупнейших компаний небанковского сектора, делают большую ставку именно на азиатские рынки. Уверен, потери ссудных рынков Европы и США смогут легко заместиться ликвидностью китайских финансовых центров», — говорит руководитель аналитического отдела финансовой компании AForex Артем Деев.
На днях экс-глава Нацбанка Казахстана Григорий Марченко призвал инвестировать в гонконгский доллар. «Первый принцип для инвестора — «защищай свои инвестиции». Поскольку США используют в качестве рычага давления и свою судебную систему, и роль доллара как резервной валюты, то из долларов нужно уходить», — прокомментировал санкции телеканалу «Россия 24» Марченко, подчеркнув, что одна лучших валют для инвестирования — гонконгский доллар. Экс-председатель казахстанского Нацбанка посоветовал инвесторам также переходить на обслуживание в гонконгские банки, которые, как считает он, наименее подвержены влиянию санкций Запада.
Ворота в Китай
Впрочем, российские банки и сами рады «вкусить» все прелести гонконгской финансовой системы, стать ее полноправными участниками. Однако на деле это не так просто. «Получить банковскую лицензию в Гонконге российским банкам сложно. Пока такой лицензии нет ни у одного российского банка», — говорит старший аналитик рейтингового агентства «Рус-Рейтинг» Максим Плешков. Артем Констандян, комментируя открытие Промсвязьбанка в Гонконге, признавался, что это «непростая тема». «В любой цивилизованной стране сложно получить банковскую лицензию. Все банки, акционеры проходят масштабную проверку. А в нашем случае ее проходит не только Промсвязьбанк, но и российская банковская система и надзор в целом», — отмечал Констандян.
Еще один тонкий момент – выстраивание отношений с азиатскими партнерами и регулятором. «Это происходит постепенно. Одна из причин кроется в том, что нам нужно учиться работать с азиатскими странами. Нельзя сказать, что и партнеры в Азии полностью готовы к сотрудничеству с российскими компаниями. На выстраивание любых взаимоотношений уходят годы», — говорил Констандян. В качестве примера он привел отношения с
Западом, на выстраивание которых также, по его словам, понадобились годы. Банкир подчеркнул, что если Промсвязьбанку удастся открыть офис в Гонконге, это будет «абсолютный прорыв для российской банковской системы». По словам Максима Плешкова, поскольку у российских банков нет значительного опыта работы с азиатскими банками, на быстрое замещение западного финансового рынка азиатским рассчитывать не приходится. «Пока же российские банки учатся работать с китайскими партнерами через Гонконг – финансовые ворота в КНР», — говорит аналитик.
Он указывает также, что китайский юань на сегодняшний день не является полностью конвертируемой валютой и его движение по капитальным счетам ограничено. Снятие ограничений планируется в 2015 году. Впрочем, аналитики сходятся во мнении, что возможности развития российских инвестбанков в Азии достаточно привлекательны. Как считает Анна Бодрова, основными клиентами, по крайней мере в первое время, будут российские компании, постепенно из-за западных санкций перемещающие свои финансовые интересы на азиатские рынки. И таких компаний становится все больше. Она отмечает, что вторая волна заградительных мер со стороны России может коснуться технологий, товаров легкой промышленности, что приведет к росту импорта из Азии. «Российским компаниям и банкам интересен Гонконг, и думается, что в перспективе следующих пяти лет там появится много филиалов и дочерних структур российских игроков. Банковский сектор Гонконга очень емкий. Работая в этих условиях, проще будет наладить диалог с азиатскими партнерами», — говорит аналитик «Альпари».
Плешков со своей стороны отмечает, что компании начали присматриваться к китайской валюте еще до призыва экс-главы Нацбанка Казахстана: в настоящее время «Мегафон» и «Норильский никель» уже хранят значительную часть своих свободных средств в гонконгских долларах. По его словам, не исключено, что и российские государственные фонды переведут по крайней мере часть своих средств в целях диверсификации и ухода от рисков отдельных западных санкций в гонконгские доллары.
«Китай – вторая экономика мира, ее финансовый сектор имеет большую глубину. Если бы сотрудничество с азиатскими странами и Китаем в частности заработало на полную мощность, это в существенной степени нивелировало бы возможные последствия охлаждения отношений с западным миром», — резюмирует Артем Констандян.
Анна БРЫТКОВА, Banki.ru
